Privacidad

Introducción

Una parte importante de la relación que tenemos con nuestros clientes es la información que usted comparte con nosotros. Proteger su privacidad es importante para nosotros y queremos que sepa cómo tratamos su información personal no pública.

De conformidad con el Título V de la Ley Gramm-Leach-Bliley y la Regulación SP (17 CFR 248.1 - 248.30) de la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos ("SEC"), este documento explica la Política de privacidad de Invstur, LLC: Una empresa de Delaware los intereses de privacidad de nuestros clientes. Invstur, LLC es una compañía de responsabilidad limitada con su oficina en Beaverton, Oregon. de Invstur, LLC es un asesor de inversiones registrado en el estado de Delaware. El negocio principal de Invstur, LLC es actuar como un asesor de inversiones de acuerdo con todas las leyes, reglas y regulaciones aplicables a los asesores de inversión y el negocio realizado por los asesores de inversión. Como asesor de inversiones, Invstur, LLC El negocio principal es proporcionar asesoramiento de inversión y servicios de gestión de inversiones a los clientes.

La política de Invstur, LLC es proteger la confidencialidad, integridad y seguridad de cualquier información personal no pública de sus clientes y posibles clientes, y para evitar el acceso no autorizado, o el uso o divulgación de dicha información. En su calidad de asesor de inversiones, administrador de inversiones y en la conducción de su asesoramiento negocios, Invstur, LLC recibe y / o entra en contacto con cierta información personal no pública relacionada con sus clientes actuales y / o anteriores. Invstur, LLC recibe y / o entra en contacto con la información personal no pública solo con el propósito de llevar a cabo su negocio como se describe anteriormente. Cualquiera y toda esa información personal no pública se denomina en lo sucesivo "información personal no pública". Para mayor comodidad, "usted" o "su" se refieren a todos los clientes descritos anteriormente y "nosotros", "nuestro" y "nos" se refieren a Invstur, LLC a lo largo de este documento.

Nuestro compromiso con usted

Nos comprometemos a salvaguardar el uso de su información personal no pública. Protegemos la seguridad y confidencialidad de la información personal no pública que hemos recabado y hacemos todo lo posible para garantizar que dicha información se utilice para fines comerciales adecuados en relación con la administración o el servicio de su cuenta. Nuestra relación con usted es nuestro activo más importante. Entendemos que nos ha confiado su información personal no pública, y hacemos todo lo posible para mantener esa confianza. No vendemos su información personal no pública a nadie. Tampoco proporcionamos dicha información a terceros, excepto para fines comerciales discretos y adecuados, en relación con el servicio y la administración de su cuenta, tal como se detalla a continuación.

Los detalles de nuestro enfoque de privacidad y cómo se recopila y utiliza su información personal no pública se establecen en esta Política de privacidad.

Definiciones

  • Afiliados: Empresas relacionadas por propiedad o control común. Ellos pueden ser compañías financieras o no financieras. No compartimos su información personal no pública con ningún afiliado.
  • No afiliados:Empresas no relacionadas por propiedad o control común. Ellos pueden ser compañías financieras o no financieras. No compartimos su información personal no pública con personas no afiliadas, excepto como se describe en este aviso.
  • Comercialización conjunta: Un acuerdo formal entre compañías financieras no afiliadas que juntas comercializan productos o servicios financieros para usted. No participamos en marketing conjunto.

Información personal no pública recopilada

Al realizar negocios como se describe anteriormente, Invstur, LLC recopila (o puede recopilar), por ejemplo, los siguientes tipos de información personal no pública:

  • Información que recibimos de usted, como por ejemplo:
    • Información que proporcione en relación con cualquier cuenta de valores, préstamo de margen, tarjeta de débito o cualquier otro producto o servicio financiero, como su nombre, dirección, número de seguro social, número de identificación fiscal, activos, ingresos, objetivos de inversión, situación financiera y deudas. Esta información se obtiene (o se puede obtener) por escrito, en persona, por teléfono, electrónicamente o por cualquier otro medio.
    • Información que obtenemos (o podemos obtener) a los efectos de la presentación de informes fiscales a usted y a las diversas agencias a las que informamos según lo exige la ley, incluidas las divulgaciones en varios formularios del Servicio de Rentas Internas ("IRS").
  • Información sobre sus valores y / u otras transacciones tales como:
    • La información que recopilamos se relaciona con el saldo de la cuenta, el historial de pagos, la actividad comercial y cualquier otra transacción sobre la cual proporcionamos servicios de asesoramiento de inversión o servicios de gestión de inversiones.
    • Información que recopilamos como parte del servicio de su (s) cuenta (s).
  • Información sobre sus transacciones con terceros no afiliados, tales como:
    • Información de terceros no afiliados conforme a la ley, reglas, regulaciones, prácticas de la industria de valores estándar y / o proceso legal, incluida información y / o documentos recibidos, compartidos, producidos o proporcionados en relación con una citación, solicitud de descubrimiento u otro proceso legal convincente producción
    • Información de terceros no afiliados relacionada con el servicio de su cuenta a los efectos de proporcionar servicios de gestión de inversiones.

Información personal no pública divulgada a los afiliados y terceros no afiliados

Revelamos a los afiliados y a la información personal no pública de terceros no afiliados solo en conexión con nosotros que proporcionamos servicios de gestión de inversiones o con respecto a la conducción de nuestro negocio de asesoría de inversiones. Dichas divulgaciones incluyen, entre otras cosas, información relacionada con transacciones, liquidación, facturación, pago, procesamiento, compensación, transferencia, conciliación, cobranza y declaración de impuestos. Dichas divulgaciones se pueden proporcionar a los afiliados y a terceros no afiliados:

  • Según sea necesario o necesario para llevar a cabo de manera completa y adecuada el negocio realizado por nosotros, como por ejemplo:
    • Divulgaciones a proveedores de servicios externos afiliados y no afiliados que nos proporcionan servicios relacionados con la informática, incluido el mantenimiento de datos y el procesamiento y entrega de documentos
    • Servicios de procesamiento y divulgaciones a terceros no afiliados, como agencias y entidades de compensación de valores
  • Según lo requiera la ley o el proceso legal
  • Con tu consentimiento

Clientes anteriores

Divulgaremos información personal no pública sobre clientes anteriores de nuestro negocio de asesoramiento de inversión y gestión de inversiones solo según lo permitido y / o requerido por ley o proceso legal, o con el consentimiento del cliente anterior.

Cuando puedes limitar el intercambio

La ley federal le otorga el derecho de limitar el intercambio de su información personal no pública, cuando: (1) compartir es para fines comerciales cotidianos de los afiliados, (2) compartir con afiliados se hace para usar su información para comercializar con usted, y (3) ) compartir con no afiliados se hace para usar su información para comercializarla. No compartimos su información de ninguna de estas maneras. Las leyes estatales y las compañías individuales pueden otorgarle derechos adicionales para limitar el uso compartido

Confidencialidad y seguridad de información personal no pública

Nos comprometemos a implementar y mantener medidas comercialmente razonables y apropiadas para mantener su información personal no pública de manera segura y confidencial. Nuestra seguridad de la información Los procedimientos incluyen, pero no están limitados a, las siguientes características:

  • Controles de acceso en los sistemas de información del cliente, incluidos controles para autenticar y permitir el acceso solo a personas autorizadas, y controles para evitar que nuestros empleados proporcionen información personal no pública a personas no autorizadas que puedan tratar de obtener esta información a través de medios fraudulentos
  • Restricciones de acceso físico en ubicaciones tales como edificios, instalaciones de computadoras e instalaciones de almacenamiento de registros, a fin de restringir el acceso de información personal no pública a personas no autorizadas
  • Cifrado, cuando corresponda, de información personal no pública del cliente electrónico
  • Segregación de deberes para nuestros empleados con responsabilidades que requieren acceso a información personal no pública
  • Monitoreo de sistemas y procedimientos para detectar ataques reales o intentados o intrusiones en sistemas de información que contienen información personal no pública
  • Programas de respuesta que especifican acciones a tomar cuando sospechamos o detectamos que personas no autorizadas pueden haber obtenido acceso a información personal no pública
  • Un plan de recuperación ante desastres para proteger contra la pérdida o el daño de información personal no pública debido a riesgos potenciales, como daños por incendio y agua o interrupción o falla tecnológica.
  • Revisamos, revisamos y actualizamos periódicamente nuestros procedimientos de seguridad de la información para dar cuenta de los cambios en la tecnología.

Mantenimiento de registros

La información personal no pública sobre usted se mantendrá durante el tiempo que sea un cliente, y durante el tiempo requerido a partir de entonces que dichos registros deben mantenerse según las leyes de valores federales y estatales.   Después de este período requerido de retención de registros, toda esa información será destruida.

Aviso a los clientes

Le enviaremos un aviso de nuestra Política de privacidad anualmente mientras mantenga una relación continua con nosotros. Periódicamente podemos revisar nuestra Política de privacidad y le proporcionaremos una política revisada si los cambios son materialmente importantes. alterar la política de privacidad anterior. Sin embargo, no revisaremos nuestra Política de privacidad para permitir el intercambio de información personal no pública que no sea la descrita en este aviso a menos que primero le notifiquemos y le brindemos la oportunidad de evitar el intercambio de información.

Optar por salir

La Sección 502 (a) de la Ley G-L-B generalmente prohíbe que una institución financiera, directamente oa través de sus afiliados, comparta información personal no pública con un tercero no afiliado a menos que la institución (i) proporcione al consumidor una aviso de las políticas y prácticas de privacidad de la institución, (ii) proporciona al consumidor una notificación clara y visible de que la información personal no pública del consumidor puede ser revelada a terceros no afiliados, (iii) otorga el                                 el consumidor tiene la oportunidad de optar por dicha divulgación, y (iv) informa al consumidor cómo optar por no participar.

Los clientes no pueden optar por dejar que Invstur, LLC comparta su información personal no pública con terceros no afiliados que son necesarios para dar servicio a sus cuentas, como Custodias, Administradores de terceros o ciertos proveedores de software. No compartimos información del cliente con terceros que no necesitan la información para proporcionar algún tipo de servicio para su cuenta.

Solicitudes de información

Cualquiera puede solicitar una copia de nuestra Política o procedimientos de privacidad comunicándose con nuestro Director de Cumplimiento ya sea por escrito al 9450 SW Gemini Dr., Suite 90126, Beaverton, OR 97008, o por fax al (718) 305-1185.


INVSTUR, LLC


AVISO DE POLÍTICA DE PRIVACIDAD

Invstur, LLC ("Invstur, LLC: una empresa de Delaware") adoptó esta política con el reconocimiento de que la protección de la privacidad y seguridad de la información personal no pública que obtenemos sobre nuestros clientes es una responsabilidad importante. También sabemos que espera que le brindemos el servicio de manera precisa y eficiente. Para hacerlo, debemos recolectar y mantener cierta información personal no pública sobre usted. Queremos que sepa qué información recopilamos y cómo usamos y salvaguardamos esa información.

QUÉ INFORMACIÓN RECOLECTAMOS

Recopilamos cierta información personal no pública sobre usted (como su nombre, dirección, número de seguro social, etc.) que usted proporciona en las solicitudes u otros formularios, así como las comunicaciones (electrónicas, telefónicas, escritas o en persona) con usted o su representante autorizado representantes (como su abogado, contador, etc.). También recolectamos                                         información sobre sus cuentas y transacciones de corretaje (como compras, ventas, saldos de cuenta, consultas, etc.).

QUÉ INFORMACIÓN DIVULGAMOS

Invstur, LLC no divulga la información personal no pública que recopilamos sobre nuestros clientes a nadie excepto: (1) en cumplimiento de nuestra relación comercial con los clientes, y solo a aquellas personas necesarias para efectuar las transacciones y proporcionar los servicios que los clientes autorizan ( tales como agentes de bolsa, custodios, independientes                                         gerentes, etc.); (2) a las personas que evalúan nuestro cumplimiento con los estándares de la industria (por ejemplo, autoridades de licencias profesionales, etc.); (3) nuestros abogados, contadores y auditores; o (4) según lo disponga la ley.

La ley nos permite divulgar la información personal no pública sobre usted a agencias gubernamentales y otros terceros en ciertas circunstancias (como terceros que realizan servicios administrativos en nuestro nombre). Estos terceros tienen prohibido usar o compartir la información para cualquier otro propósito. Si decides                                         ya sea que finalicemos nuestros servicios o que seamos clientes inactivos, seguiremos cumpliendo con nuestra Política de privacidad, que puede ser modificada ocasionalmente.

SEGURIDAD DE SU INFORMACIÓN

Restringimos el acceso a su información personal no pública a aquellos empleados que necesitan conocer esa información para dar servicio a su cuenta. Mantenemos resguardos físicos, electrónicos y de procedimientos que cumplen con los estándares federales o estatales aplicables para proteger su información personal no pública.

CAMBIOS EN NUESTRA POLÍTICA DE PRIVACIDAD O RELACIÓN CON USTED

Nuestra política sobre la obtención y divulgación de información puede cambiar de vez en cuando. Le informaremos sobre cualquier cambio importante en esta política antes de implementar el cambio.

OPTANDO FUERA

Los clientes no pueden optar por dejar que Invstur, LLC comparta su información personal no pública con terceros no afiliados que son necesarios para dar servicio a sus cuentas.

SOLICITUDES DE INFORMACIÓN

Para obtener una copia de nuestra Política de privacidad, comuníquese con el Director de Cumplimiento ya sea por escrito al 9450 SW Gemini Dr., Suite 90126, Beaverton, OR 97008, o por fax al (718) 305-1185.




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